“我们的不良要是很低，就是在造假！”某省联社信贷管理负责人发声
所以我说，连贫困户贷款农商银行都给他，而且给的是信用贷款，还有什么样的客户贷款我们不能给他。 信贷负责人：客观地说，国有大行普惠金融贷款的下沉，对地方法人机构包括农商行、农信社、城商行都是一个非常大的压力…
昨天 19:15
0
0
- 最新
- 精选
- 征信
-
-
近期央行处罚重灾区 - “未按照规定履行客户身份识别义务”是个啥
风险为本，是指反洗钱主体在开展反洗钱工作时，通过科学评估不同组织机构、业务、客户和交易等所面临的洗钱风险，决定反洗钱资源的投入方向和比例，通过采取差异化反洗钱措施，确保有限的反洗钱资源能优先投入到高风险…
昨天 19:15 0 0 -
【审判研究】工商登记中被他人冒名为股东的法律分析与提示
实践中，当事人发现自己被冒名注册公司而提起诉讼一般存在以下几种情形：一是具有公职身份的人员在组织审查过程中发现存在经商办企业的情况而无法通过组织审查；二是当事人在申请办理公司注册登记时被工商登记机关发现…
昨天 19:15 0 0 -
P2P要全面接入央行征信系统？这2个关键问题得先解决...
所以，银行等金融机构在报送用户信贷信息前，都需要根据法律要求，取得信息主体的书面同意，具体表现形式是： 所以P2P如果想要接入央行征信，并报送其信息前，首先需要满足的法律层面，获取取得信息主体的书面…
前天 22:13 0 0 -
失信惩戒滥用泛用苗头渐显，专家呼吁尽快构建我国信用立法
但与此同时，信用惩戒制度在实施过程当中也有很多问题值得研究和探索，加快推进国家层面的社会信用立法十分必要。2016年，中共中央办公厅、国务院办公厅印发并实施《关于加快推进失信被执行人信用监督、警示和惩戒机制建…
前天 22:13 0 0 -
一个裸拍能借5万？姑娘信了，噩梦开始了...
可是王小姐已经急得火烧眉毛了，她只注意到张某一再保证：如果放贷失败，就会把她的裸照和裸拍视频都删除。 到了晚上，张某称“没谈拢”，告知王小姐另一个坏消息， 她必须支付15000元的利息，不然贷款公司会找王…
前天 22:13 0 0 -
浦发银行被罚50万“祸起”信用卡催收外包管理
12月11日电 银保监会网站11日公布的行政处罚决定书显示，浦发银行信用卡中心被上海银保监局罚款人民币50万元，因该中心信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则。 行政处罚决定书显示，2019年1…
前天 22:13 0 0 -
揭秘！网络贷款公司业务员的套路是这样升级的！
A公司的风控数据确与每个业务员办单挂钩，但 仅有前四期被统计在销售业绩报表中，影响业务员奖金。 类案频发，并非偶然，通过对顾某、张某等案件进一步梳理，检察官发现A公司在员工管理、贷款业务监管等方面存…
3天前 0 0 -
-
【周末荐读】管清友：我们陷入了虚假繁荣，祝大家好运
2008年，玉皇大帝突然发现人间赤地千里，虽然他不太清楚发生了什么事，但他记得，在1929-1933年，人间也发生过一次重大变故，那次他没有出手，后果很严重（1929年至1933年之间发源于美国的经济危…
4天前 0 0 -
信用卡被开新扣费业务致欠费逾期，华夏银行：免欠费并调征信
北京的王先生12月1日向澎湃新闻质量报告投诉平台爆料称，他三年前已还清的华夏银行信用卡，近期却因“短信交易提醒费用”扣款导致信用卡“逾期”9个月，个人征信受到严重影响，多次与银行及相关机构交涉未果。 …
4天前 0 0 -
监管层出手了！社会信用法已列入规划，2/3省市区正在行动！这家企业站上风口
他以一个大数据专家与创业者的身份，分享了世界各国诚信体系建设历程和特点，提出了中国诚信体系建设受益于政府独具慧眼的顶层设计和切实有力的稳步执行，在政府信息公开、法律快速完备的利好条件下，天眼查作为一家创业企业…
6天前 0 0 -
交行海南分行员工侵占公款案发：炒股巨亏600万 挥霍200万元网购丝巾收藏
2015年6月至2016年5月，潘某德利用职务之便，将中国黄金集团黄金珠宝（北京）有限公司（简称黄金珠宝公司）交给交通银行海南省分行的10公斤沃德金条垫款，采取不入库的方式据为己有，先后6次让黄金珠宝公…
6天前 0 0 -
无一家机构业务完全合规 四川宣布取缔全部P2P网贷业务
12月4日，四川省地方金融监督管理局发布《网络借贷行业风险提示》（下文简称“风险提示”）称，根据国家互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组关于网贷风险专项整治部署要求，按照…
6天前 0 0 -
江苏灌南农商行征信违规，被央行处罚
12月3日，中国人民银行南京分行网站行政处罚信息公示表显示： 江苏灌南农村商业银行股份有限公司由于违反《征信业管理条例》的规定，被央行处以罚款5万元，并对相关责任人处罚款1万元…
12-05 00:00 0 0 -
-
央行发文规范代收：不得为外汇交易、P2P网络借贷等场景服务
（一）本通知所称代收业务，是指经付款人同意，收款人委托代收机构按照约定的频率、额度等条件，从付款人开户机构扣划付款人账户资金给收款人，且付款人开户机构不再与付款人逐笔进行交易确认的支付业务。 （一）…
12-02 23:17 0 0 -
360金融Q3财报背后：旗下互联网小贷公司获批接入央行征信系统
值得注意的是，360金融随此次财报披露了两个信息：其一，长线投资机构方源资本购入公司1152万股ADS，成为公司重要股东；其二，公司旗下的互联网小贷公司已获批接入央行征信系统。在接入央行征信系统后，36…
12-01 23:16 0 0 -
征信修复常见骗局解析，你上过几次当？
这篇是征信圈转载自来自网络的一篇文章，是一篇分析目前征信修复常见“骗技”的文章，征信圈觉得是值得大家知道的。 找个能发106的短信公司，充个千把块钱，就能给你指定的用户发征信紧急修复的短信了，这样客…
12-01 23:16 0 0 -
是时候关注银行对公业务了!
在本篇报告中，我们试图从资产摆布、收入利润占比等维度进行分析，找出“对公标签行”，且结合其资源禀赋、公司治理综合能力、对公业务盈利能力、资产质量等因素，筛选出相对稳健的标的，期待其在2020年有估值修…
12-01 23:16 0 0